Главная | Мошенничество по кредитными договорами

Мошенничество по кредитными договорами

№1. «Кража личности» или кредит по подложным документам

Также выдать мошенника могут не только документы, но и непосредственно его поведение. Стать поводом к дополнительной проверке должно нервное состояние клиента, невозможность внятно отвечать на простые вопросы, постоянная переадресация заданного сотрудником банка вопроса к сопровождающему заемщика лицу и т.

Удивительно, но факт! Внимательно читайте условия соглашения.

Вопросы от наших читателей Марина В г взяв у них очередной займ, выплатить в срок его не смогла, пыталась урегулировать проблему мирным путем, но ген. В итоге они подали на меня в суд но не по реальному долгу, а по предыдущим договорам займа, которые я оплатила уже, а я на них заявление в полицию о мошенничестве так как они не выдавали чеки об уплате по договорам займа,даже по просьбе в письменном виде, сами договора составлялись в одном экземпляре, хранившимся у них, брали в залог оригиналы документов на имущество при заключении договора займа и многое другое.

В возбуждении уголовного дела мне отказали, потому как возникли неустранимые сомнения.

Мошенничество с кредитами: что говорит закон

Что можно предпринять в таком случае, как добиться правосудия, как возбудить уголовное дело по ст. Зачастую, такие суммы невелики, т. Хотя именно такую информацию им и сообщают злоумышленники, это не всегда соответствует действительности. Иногда мошенники совершают свои действия через подставных лиц, которые не знают о своём участии в преступлении.

Документы этих граждан предоставляются в кредитную организацию должностным лицом фирмы, которое имеет законное право на предоставление данных бумаг в различные организации. Если такие посредники действительно не имели понятия о своём участии в преступлении, они будут освобождены от уголовной и какой-либо другой ответственности.

А злоумышленнику-руководителю придётся понести куда более суровую ответственность, т. Большая часть времени тратится правоохранительными органами на ознакомление с финансовыми документами. В ходе данных действий осуществляются попытки найти и предоставить доказательства преступного мотива в действиях злоумышленника.

Особенности кредитного мошенничества

Еще одна подобная схема — это предоставление сведений об имуществе организации, которые не соответствуют действительности. С каждым годом банковские организации разрабатывают более жесткие системы проверки заемщиков, поскольку рост махинаций в сфере кредитования растет, и разрабатываются новые планы для осуществления преступных целей.

Какой срок грозит за мошенничество в особо крупных размерах? Узнайте об этом из нашей статьи. На проблему украденных документов обратили внимание и в Московском кредитном банке.

Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить.

Рекомендуем к прочтению! как избежать выплат виновнику дтп

В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы. Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн. Берегите свой паспорт, никому и ни под каким предлогом его не оставляйте.

Удивительно, но факт! Однако потом посредник исчезает, а клиент остается без телевизора, за который банк требует уплатить по просроченному займу полную сумму с процентами.

Конфиденциальные данные не разглашайте и не проверяйте вслух. Кредит другу Сложная ситуация — когда друг просит стать поручителем, а то и вовсе уговаривает оформить на вас кредит по причине своего несоответствия требованиям банка.

Удивительно, но факт! Лучше найдите у кого занять.

Как гласит народная мудрость: Возможно он и будет платить по устным обязательствам, но никто не может быть уверенным в своей платежеспособности на пару лет вперед. Никаких кредитов или поручительств для знакомых. Помните, что чужая душа — потемки. Лучше дайте взаймы и заранее смиритесь с тем, что деньги вам не отдадут.

Проблема достигла глобальных масштабов. Во многих банках были выданы кредиты по паспортам однофамильцев или дальних родственников на миллиарды долларов.

Удивительно, но факт! Произойти это может при оформлении кредита, когда в общей куче документов клиенту дают на подпись еще один договор.

Назначая встречу, мошенники просят взять с собой требуемые для оформления кредита документы. Ему предлагают взять в кредит, например телевизор за 40 руб.

После чего продать перекупщику за половину стоимости, то есть за 20 руб. Обещание погашать кредит естественно не выполняется, а мошенник быстро исчезает с товаром. Обманутому клиенту остается лишь одно: Причем обманывают как организацию-кредитора, так и граждан, желающих получить кредит.

Существует несколько основных видов мошенничества с кредитами: Оформление кредита по поддельным документам. Потребительский кредит мошенники могут оформить по чужому паспорту. Жертвами становятся граждане, потерявшие паспорт.

Процессуальные трудности

В банк обращается человек максимально похожий на владельца документа. В другом случае аккуратно переклеивается фото. Поэтому при утрате паспорта необходимо незамедлительно подать объявление в газету и обратиться в отдел управления миграции МВД РФ с заявлением на восстановление утраченного документа. Для экономии времени и подбора оптимальных условий кредита клиенты часто стали обращаться к посредникам — кредитным брокерам.

Удивительно, но факт! Рассмотрим самые распространенные действия, направленные на обман финансового учреждения.

Кредитующийся субъект при этом приводится в надлежащий вид, получает по итогам сделки небольшое вознаграждение, а взыскать с него в последствии нечего, так как отсутствует собственность, источники дохода и т. Путем кражи паспорта у гражданина РФ и вклейки в него новой фотографии или гримирования, для получения визуального сходства. В итоге, не осведомленный о злодеянии человек оказывается плательщиком, оказывающимся перед фактом необходимости оплаты кредита, который он не брал.

Суть мошенничества в сфере кредитования

Мошенничество совершает банк, оформив кредит на основании анкеты и ксерокопии паспорта, имеющегося в наличии и принадлежащего одному из клиентов или держателей зарплатной платежной карты. Человеку дают заполнить анкету и подписать договор для получения дисконтной карты одной из крупных торговых сетей, которую и выдают на руки, а документы используется для получения кредитной карты и снятия средств в размере лимита.

Впоследствии приходит претензия от банка на возврат средств или долг передается коллекторам, не стесняющимся в выборе средств.



Читайте также:

  • Ипотека в тюмени сегодня